Documentos da Securities and Exchange Commission (SEC) e do Departamento de Justiça acusam um homem de Fort Lauderdale de receber $6.5 milhões dos $42 milhões fraudados de investidores por meio de um esquema Ponzi executado pela empresa de uma mulher de North Lauderdale.
Os dois processos contra Pavel Ruiz, 29, chegaram ao tribunal federal de Miami esta semana, como acusação criminal de conspiração para cometer fraude eletrônica. Isso ocorre um ano depois de a SEC ter acusado Johanna Garcia, de North Lauderdale, que registrou a MJ Capital Funding e a MJ Taxes & More no estado da Flórida em seu nome, de acordo com registros públicos.
O arquivamento da SEC contra Ruiz dizia: “As MJ Companies e sua proprietária, Johanna M. Garcia, operaram as MJ Companies como um esquema Ponzi, que arrecadou mais de $196 milhões de mais de 15,400 investidores em todo o país por meio de uma oferta de títulos fraudulenta não registrada, de junho de 2020 a agosto de 2021”.
Quanto a Ruiz, dizia o documento, ele “desempenhou papel significativo na perpetração do esquema Ponzi. Em todos os momentos relevantes, esteve envolvido na tomada de decisões de alto nível da MJ Capital, atuou como ‘membro do conselho’ da MJ Capital responsável por “Tesouraria/Contabilidade” e teve acesso às contas bancárias da MJ Capital.”
O esquema, conforme descrito nos vários documentos, diz que a MJ Capital se vendeu a investidores como uma empresa que fazia adiantamentos em dinheiro para comerciantes (MCA) e empresas que precisavam de dinheiro rapidamente.
O arquivamento da SEC contra Garcia descreve um blog do site MJ Capital em 12 de maio de 2021 afirmando que Garcia “é frequentemente chamada de ‘Madre Teresa’ em sua comunidade”, por ter encontrado uma maneira de “ajudar indivíduos que trabalham duro para ganhar dinheiro e auxilia seus clientes comerciantes a obter o financiamento que precisam.”
“Apenas uma pequena fração dos fundos dos investidores foi usada para fazer MCAs”, disse o pedido da SEC contra Ruiz. “Em vez disso, a maior parte dos fundos dos investidores foi usada para pagar retornos fictícios aos investidores existentes, comissões não reveladas a agentes de vendas que promoveram investimentos nas Empresas MJ e despesas pessoais para membros das Empresas MJ, incluindo Ruiz.
“Assim, a capacidade dos investidores de receber os retornos prometidos e o pagamento do principal dependia de um fluxo crescente de fundos de novos investidores e convencer os investidores existentes a renovar seus investimentos existentes, adiando assim a necessidade das empresas MJ de reembolsar os investidores seus principal investimento.”
Isso seria um esquema Ponzi.
A SEC diz que Ruiz e sua equipe de vendedores de títulos não registrados levantaram $46 milhões e ele colocou $7.7 milhões diretamente em suas contas pessoais ou nas de Pavel Ruiz MJCF LLC e UDM Decorating. Desses $7.7 milhões, ele acabou enviando $1.2 milhão para a MJ Capital, disse a SEC. E ficou com os restantes $6.5 milhões.
A SEC e a Justiça dizem que Ruiz gastou o dinheiro, entre outras coisas, em criptoativos, um “veículo de luxo”, “bens de luxo”, férias e despesas pessoais.
Um site apareceu em 2021 acusando as empresas MJ de executar um esquema Ponzi. O arquivamento da SEC contra Garcia diz que o orgão entrou com uma ação no tribunal federal em 19 de abril de 2021 contra o John Doe que administra o site, um desvio que a SEC diz incluir “várias declarações falsas ou materialmente enganosas”.
Apesar disso, o processo foi bem-sucedido, disse a SEC, na medida em que a MJ Capital continuou a receber dinheiro de investidores até agosto de 2021.
Dois dias depois de a SEC ter acusado Garcia, o tribunal nomeou Corali Lopez-Castro, do escritório de advocacia Kozyak Tropin & Throckmorton, Kozyak Tropin & Throckmorton, como responsável pelas empresas MJ. Desde então, Lopez-Castro foi nomeada administradora das empresas de Ruiz, Pavel Ruiz MJCF LLC e UDM Remodeling, LLC.
A SEC chegou a acordos parciais com Ruiz e Garcia. Pavel Ramon Ruiz Hernandez está livre sob fiança de $250,000 até que o caso criminal seja encerrado.
O escritório do FBI em Miami investigou o caso com a ajuda do escritório da SEC em Miami e do Escritório de Regulamentação Financeira da Flórida.
